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关于设立离岸信托的学问,离岸信托如何防击穿

为什么设立离岸信托,离岸信托有什么好,离岸信托架构设计要考虑哪些问题设立离岸信托在全球盛行,但离岸信托设立之后就万全了吗?事实并非如此,若装入信托的资产来路不当,照样会存在被击穿的风险。离岸信托成立依然要以合法、合规、合情为前提。如果委托人具有恶意避债的企图,则家族信托很可能被撤销,从而丧失风险隔离...

为什么设立离岸信托,离岸信托有什么好,离岸信托架构设计要考虑哪些问题

设立离岸信托在全球盛行,但离岸信托设立之后就万全了吗?事实并非如此,若装入信托的资产来路不当,照样会存在被击穿的风险。离岸信托成立依然要以合法、合规、合情为前提。如果委托人具有恶意避债的企图,则家族信托很可能被撤销,从而丧失风险隔离功能。

另外,如果信托架构设计不当,也照样会面临被击破的风险。


设立离岸信托考虑的问题

所以设立离岸信托是一门学问,涉及到很多方面的问题,如法律问题、身份问题、控制权问题以及政策问题。

1、法律问题

每一个可以设立信托的司法辖区,他的法律规定是完全不一样的!在设立信托时,你要去充分的调查,了解当地的法律法规,看自己如何去设立信托才可以使自己的利益得到最好的保护,在中国境内适用的条款,在境外不一定适用,反之,亦然。

2、身份问题

如果你要给家人做海外信托的安排,还需要考虑你的身份,也就是你的国籍问题。如果说你已经成为美国的税务居民,一旦要把财产放入信托,这时候可能就会涉及美国税务方面的相关问题,这些都是你在做信托时需要通过一些比较专业的税务咨询等来了解的。

3、控制权问题

当你把名下的财产转给信托公司持有,那你还能否对其保持控制?答案自然是肯定的,但是保留多大的权益也是极大影响你的利益的,如果不加任何技巧,没有任何专业人士帮助情况下保留了太多的控制,可能你会发现在将来有一天你国内这边出现了问题,你所设的这个离岸信托结构未必能如你所愿,保障财产的安全!

4、政策问题

中国在2015年12月加入《多边自动情报交换协议》而进入CRS系统。也就是说离岸金融正面临一个新的生态环境,各国税务信息开始共享。离岸金融秩序越来越规范化。以前以中国税务居民身份设立离岸信托,相关的信息不会被披露,而现在则不然。所以在你设立离岸信托时也要考虑该国是不是进入CRS系统,重新安排策略。


离岸信托常见用途

1、保护财富免受政治、经济动荡或家庭纠纷不确定性影响;

2、提供向继承人转移财富时的有效税务方案;

3、建立一个遗产计划以实现家庭成员或其它收益人获得遗产财富的最大化利益;

4、根据个人意志向继承人转移财富而不受所在居住地法律的限制;

5、整合遍布全球的资产所有权,使得它们集中在一个地区;

6、减少或免除由于设立者死亡而产生的遗产税;

7、在涉及法律纠纷时提供资产保护;

离岸信托除了让给你投资人的资金受到保障,更重要的是保护了富豪们的隐私。