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注册开曼公司必须做KYC尽职调查,是不是意味着开曼公司失去了保密性

注册开曼公司要做尽职调查KYC是不是意味着开曼公司不再具有保密性了?开曼公司尽职调查的意义是什么?尽职调查是一个广义术语,用于描述一系列识别和验证有关个人信息的调查过程。尽职调查是通过投资计划获得加勒比公民身份的支柱,其尽职调查程序是多层的,涉及许多实体,包括授权/本地代理,投资单位的相关公民身份,...

注册开曼公司要做尽职调查KYC是不是意味着开曼公司不再具有保密性了?开曼公司尽职调查的意义是什么?


尽职调查是一个广义术语,用于描述一系列识别和验证有关个人信息的调查过程。尽职调查是通过投资计划获得加勒比公民身份的支柱,其尽职调查程序是多层的,涉及许多实体,包括授权/本地代理,投资单位的相关公民身份,外部的国际知名尽职调查公司和政府间实体。

严格的尽职调查对于核实投资者的身份、犯罪背景、资金来源和声誉至关重要。特定国家/地区通过投资计划获得国籍的成功很大程度上取决于全面尽职调查的表现,因为尽职调查可以保护一个国家的原住民和国际伙伴免受非法行为的侵害。


KYC一般包含以下几个重要的组件

1.CIP(Customer Identification Program)客户识别程序,简单来说就是收集客户或者法人的基本信息,包括但不限于客户名称、身份信息以及收入来源、就职公司等。

2.CDD(Customer Due Diligence)客户尽职调查,根据客户与业务还有不同国家的法律要求不同分为三种:

SDD(Simplified Due Diligence)简单化尽职审查。

CDD(Customer Due Diligence)普通尽职审查。

EDD(Enhanced Due Diligence)增强尽职审查。

进行尽职审查主要是要对客户进行风险评级,及时发现与隔离一些高风险客户。

3. OCDD(Ongoing Customer Due Diligence)持续地对客户进行尽职审查。

KYC不可避免地涉及到客户重要私人信息,有些客户对此很担心。实际上客户的担心是正确的,尽管国家现在出台了严厉的个人信息保密法规,但一些黑心代理还是有可能知法犯法,只要获取的利润足够大一些本来就不想长期做的代理是会铤而走险的。所以选择代理的时候一定要把该代理的资质、资历还有实力先了解清楚。


开曼公司注册条件

说完KYC我们再说回开曼公司注册的详情,注册开曼公司需要满足以下几个条件:

1、公司名称:开曼公司的注册名称一般没有限制,可以根据您的喜好随意命名。

2、董事要求:必须委任最少1名董事,无国籍限制的自然人(年满18周岁)或法人都可同时担任董事;董事的资料必须向公司注册处披露,但这些资料不会被公开作公众查册。

3、股东要求:必须委任最少1名股东,无国籍限制的自然人(年满18周岁)或法人都可同时担任董事和股东;股东的资料只需存档于注册代理人。

4、一份专业人士(会计师或律师)出示的介绍信。

5、注册代理人:必须委任开曼公司或个人(有开曼居留身份)担任注册代理人。

6、注册地址:必须在开曼群岛。

7、注册授权资本:最低注册资本为 50,000 美金,超过标准资本的须额外加收税金(成立及年审费用均须)。

需要注意的是,在注册开曼公司前期收集股东或董事的资料时,股东或董事的身份证明和地址证明副本等文件要经过核准的认证人士认证。核准的认证人士一般包括律师、会计师或者银行工作人员。

开曼公司维护工作非常简单,不用担心些什么,每年的年审秘书公司都会提前提醒,并且帮忙安排年审工作的相关内容,不过,前提是秘书公司靠谱。